Руководители организаций обычно не уделяют внимания вопросам обеспечения сохранности документов, не понимая возможных последствий. Учитывая, что регулирование подобных вопросов включено в сферу деятельности регуляторов-«тяжеловесов» (Банк России, ФАС и т.д.), такое пренебрежение порой приводит к серьезным финансовым рискам. Дело № А40-92233/2013, которое в ноябре 2013 года рассмотрел Арбитражный суд г. Москвы, наглядно это демонстрирует.
В рамках проводимой выездной плановой проверки региональное отделение Федеральной службы по финансовым рынкам в Центральном федеральном округе (далее – ФСФР) в апреле 2013 года направило в адрес ООО «СК «ОРАНТА» два предписания об устранении нарушений законодательства.
ООО надлежащим образом эти предписания не исполнило – не были представлены копии талонов технического осмотра (диагностической карты) к страховым полисам (их нужно хранить в силу подп. 3 п. 5 Перечня, утвержденного приказом Минфина РФ № 193н от 29.12.2010 «Об утверждении перечня документов, сохранность которых обязаны обеспечить страховщики, и требований к обеспечению сохранности таких документов»).
А так как неисполненными оказались 2 предписания, то ФСФР в июне 2013 года оштрафовала ООО по каждому из них на 500 000 руб. (по ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ). В результате размер штрафа увеличился в 2 раза и составил 1 000 000 рублей.
ООО попыталось оспорить это, но следом за Арбитражным судом Москвы на сторону ФСФР встали Девятый арбитражный апелляционный суд в феврале 2014 г. и Федеральный арбитражный суд Московского округа в мае 2014 г.