Кредитные организации должны будут через системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) предоставлять сведения по запросам госорганов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность или обеспечение безопасности Российской Федерации:
- сначала данное нововведение появилось на законодательном уровне (было внесено Федеральным законом от 01.04.2025 № 41-ФЗ «О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий...»);
- далее Правительство РФ постановлением от 30.08.2025 № 1344 утвердило Правила (предоставления кредитной организацией сведений «силовикам» с использованием СМЭВ). Данные новшества вступят в силу 1 марта 2026 года. В течение 6 месяцев с этой даты (т.е. до 01.09.2026) кредитные организации должны будут успеть подключиться к СМЭВ и быть готовыми к взаимодействию через нее.
Запрос через СМЭВ должен быть подписан УКЭП и содержать определенные сведения. Если их там не окажется, то кредитная организация может вернуть его без рассмотрения с указанием причин возврата и нарушений.
Ответ кредитной организации, направляемый через СМЭВ, подписывается УКЭП и по запросу «силовиков» может содержать следующие сведения:
- о счетах и вкладах физического лица (ИП) или юридического лица;
- об операциях по счетам и вкладам, совершаемым в т.ч. с использованием электронных средств платежа, включая дату, время, сумму, назначение платежа, идентификатор платежа, номер счета и (или) номер (идентификатор) электронного средства платежа,
в т.ч. получателя платежа (при наличии), включая идентификатор платежа, способ совершения операции (банкомат, мобильное приложение, сайт в сети «Интернет»);
- о месте и времени выдачи наличных денежных средств со счета, вклада клиента, включая номера банкоматов, отделений банка и их расположение;
- о месте открытия счета, совершение операций по которому производится с использованием электронного средства платежа;
- о телефонных номерах, оплата услуг связи по которым совершается со счетов с использованием электронного средства платежа;
- о физических и юридических лицах, пополнявших счет, совершение операций по которому производится с использованием электронного средства платежа наличными деньгами или путем безналичных расчетов, включая (при наличии) фамилию, имя, отчество (при наличии), адрес регистрации по месту жительства, номер счета физического лица, телефонные номера, привязанные к счету физического лица, наименование, место нахождения и адрес, номер счета юридического лица, абонентские номера, привязанные к счету юридического лица;
- об участии физического лица (индивидуального предпринимателя или юридического лица) в брокерской деятельности (при наличии), включая сведения о покупке и (или) продаже ценных бумаг;
- о сейфовых ячейках, взятых в аренду.
Как видите, Правительство РФ достаточно четко регламентировало содержание запросов «силовиков». Список сведений просто завораживает.
Сроки ответа для кредитных организаций будут стандартными (в Правилах ничего оригинального в отношении сроков не установлено, просто дана отсылка к ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1).
Наталья Храмцовская,
к.и.н., ведущий эксперт по управлению документацией компании
«ЭОС», эксперт ИСО
