7 августа 2001 года в нашей стране был принят закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ). Это событие явилось очередным шагом на пути интеграции России в мировое экономическое сообщество и послужило началом процесса исключения нашей страны из «черных списков» государств, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия отмыванию преступных доходов. Принятие названного закона было фактически предписано мировым сообществом.
Закон определяет понятие легализации доходов, полученных преступным путем, как придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса.
Термин «отмывание денег» появился в США в начале прошлого века. Мафиозные кланы открывали прачечные с фантастическими ценами на услуги, в которых, однако, не стирали и не гладили. Прачечные принимали деньги, полученные от незаконного бизнеса, и показывали их уже как вполне официальные доходы, не имеющие никакого отношения к их первоначальным владельцам и способам получения. Кстати, именно с тех пор «прачечными» называют организации, занимающиеся легализацией незаконных доходов.
Со временем темпы роста и абсолютный размер нелегальных доходов в США стали представлять реальную угрозу экономике страны. Соединенные Штаты, а вслед за ними другие государства и международные организации, приняли ряд документов, признающих легализацию незаконных доходов преступлением.
Справка
1970 год, США. Закон о тайне вкладов (Bank secrecy Act of 1970), отдельные разделы которого обязывают предоставлять информацию о некоторых операциях налоговым органам.
1986 год, США. Закон о контроле операций по отмыванию денег (Money laundering control Act of 1986) квалифицирует отмывание денег как уголовное преступление и обязывает каждое банковское учреждение иметь специальную программу по борьбе с отмыванием денег.
1988 год, Венская конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ. В документе определяется отмывание денег как умышленное сокрытие подлинного характера, источника имущества либо финансовых средств, размещения или владения незаконными доходами, включая движение или конверсию доходов с целью их легализации. Статья 3 этого правового акта является основанием для любого государства, подписавшего Конвенцию, начать уголовное преследование лиц, занимающихся отмыванием денег.
1990 год, Совет Европы. Конвенция по отмыванию денег, выявлению, аресту и конфискации обнаруженных средств, добытых преступным путем (Страсбургская конвенция).
1991 год, Совет Европы. Директива Совета ЕС по предотвращению использования финансовой системы для отмывания денег (директива от 14.02.1991 г. № 91/308/СЕЕ). Директива требует от государств – членов организации признать уголовно наказуемым деянием отмывание преступных доходов как от наркопреступлений, так и от других преступлений. Финансовые учреждения обязаны обеспечить идентификацию клиентов, учет крупных сделок с валютой и сообщать властям о подозрительных сделках. Требования по прозрачности финансовой системы могут быть распространены на другие сферы бизнеса, которые могут использоваться для отмывания денег.
2001 год, США. «Закон об объединении и усилении Америки путем предоставления соответствующих инструментов, требуемых для предотвращения терроризма»), (USA Patriot Act). Был принят в ответ на теракт 11 сентября 2001 года и установил жесткие требования в области противодействия отмыванию денег и борьбы с терроризмом.
В России также предпринимались шаги по...
Читайте все накопления сайта по своему профилю, начиная с 2010 г.
Для
этого оформите комплексную подписку на выбранный журнал на полугодие или год, тогда:
А удобный поиск и другая навигация на сайте помогут вам быстро находить ответы на свои рабочие вопросы. Повышайте свой профессионализм, статус и зарплату с нашей помощью!
Что такое сторнирование и когда оно возможно? Почему сторнирование не является способом прекращения обязательств? Когда стороны к нему прибегают по собственной инициативе, а когда их обязывают это сделать? Какие последствия сторнирования надо учитывать? Разбираемся с помощью судебной практики.
Говорим про основания оспаривания таких соглашений и судебную практику по признанию их недействительными. В частности, узнаете, чем закончилось дело, когда спустя 20 лет после расторжения брака финансовый управляющий, ссылаясь на неравный раздел имущества между супругами, включил квартиры, ранее отошедшие бывшей жене должника, в состав конкурсной массы. И как на практике кредиторам удалось признать недействительным соглашение об уплате алиментов, срок на оспаривание которого по ст. 61.2 закона о банкротстве был уже пропущен.
Одним из обязательных условий при подаче иска является приложение к нему документов, подтверждающих направление другим лицам, участвующим в деле, копий искового заявления. Какие варианты подтверждения отправки документов можно приложить при отправке нарочным, курьерской службой или «Почтой России»? По какому адресу направлять документы участнику дела? Обязана ли получающая документы организация поставить отметку о поступлении документа? Какие реквизиты должна содержать такая отметка? Что делать, если в суде отказываются принимать исковое заявление?
По статистическим данным, рынок франчайзинга в России постоянно растет. Ожидается рост и в текущем году. Разбираем преимущества договора коммерческой концессии, какие условия в него нужно включить в обязательном порядке, а какие на практике являются предметом обсуждения, как прописать ответственность пользователя, какие ограничения целесообразно предусмотреть, что представляет собой субконцессия, как пользователю продлить договор, воспользовавшись преимущественным правом, а правообладателю предусмотреть в договоре условия, которые должны соблюдаться пользователем для того, чтобы преимущественное право действовало. Приводим судебную практику. Если до этого времени вас что-то останавливало от пользования конструкцией франчайзинга, то после прочтения статьи сможете определиться и при необходимости заключить договор коммерческой концессии в своих интересах.
Порядок оплаты по гражданско-правовому договору – это согласованный сторонами способ расчетов за выполнение обязательств. Условие об оплате является одним из ключевых в договоре. Поэтому важно уделить ему особое внимание на этапе оформления сделки. В статье разбираем различные формулировки условий договора об оплате, в том числе об авансировании, коммерческом кредите, постоплате, расчетах наличными и абонентской плате.
При заключении договора предвидеть изменение обстоятельств в будущем не всегда возможно: пандемия, санкции, экономический кризис, резкое изменение курса валюты, банкротство контрагента или неисполнение им обязательств по договору может здорово подорвать исполнение договора, обнулить к нему интерес на прежних условиях. В ряде случаев законом предусмотрена возможность изменения или расторжения договора, в т. ч. в связи с существенным изменением обстоятельств (ст. 451 ГК РФ). Как это сделать и потребуется ли обращаться в суд – читайте в этой статье. Узнаете и о том, в каких случаях о последствиях мер, применяемых властями в связи с распространением коронавирусной инфекции, можно говорить как о форс-мажоре.
Какова правовая природа ошибок, допускаемых в договорах? Какие ошибки наиболее часто встречаются при заключении договора? Какие последствия влечет ошибка вследствие введения в заблуждение и по неосторожности? Чем отличается опечатка от других видов ошибок? Как избежать ошибок в договорах и как их не допустить? Об этом читайте в статье.
В статье говорим, что предпринять, если вы попали на удочку мошенников и перевели свои деньги, в т. ч. и кредитные, на чужой счет, с которого моментально все было списано. Анализируя судебную практику, выясняем, что делать обманутому, какие заявления и куда писать, чем апеллировать. В частности, даем рекомендации по оспариванию кредитного договора с банком.
Оформить подписку на журнал
«Юридический справочник руководителя»
можно в любом отделении почты:
