Случаи, когда должник в силу финансовых проблем не может исполнить свои обязательства, едва ли можно назвать уникальными. А если сумма долга велика, то проблемы контрагента могут «перекинуться» и на кредитора. Чтобы избежать подобных сложностей, необходимо тщательно отслеживать сроки крупных платежей и при возникновении сомнений в финансовой состоятельности должника принимать незамедлительные меры. О них и пойдет речь.

Экономическая ситуация в нашей стране, да и в мире в целом, продолжает оставаться довольно сложной. И если еще несколько лет назад на просрочку исполнения платежа по договору в большинстве случаев можно было закрыть глаза и месяц-другой подождать, то сейчас данный факт должен как минимум насторожить. Во-первых, финансовые трудности контрагента могут привести к его банкротству. И чем раньше компания узнает о проблемах своего партнера, тем больше будет у нее шансов вернуть свои деньги. Во-вторых, банкротство контрагента может «аукнуться» даже в том случае, если он ничего вам не должен. Однако обо всем по порядку.

В рамках предпринимательской деятельности организации обычно имеют дело со многими контрагентами. В том случае, если каждый из них «забудет» оплатить счета, очевидно, что их финансовые трудности докатятся и до самой компании. Ситуация может еще более усложниться, когда дебиторская задолженность не будет погашена вследствие банкротства контрагента. Практика показывает, что «дебиторка» сама по себе в таких случаях не возвращается и пассивная линия поведения тут неуместна. Причем в идеале нужно сыграть на опережение, то есть оказаться расторопнее других кредиторов должника, а еще лучше самостоятельно инициировать процедуру его банкротства, особенно если его задолженность существенна для предприятия. Тогда все дальнейшее события будут проходить под контролем организации, что позволит вовремя отреагировать на новые обстоятельства и активно защищать свои интересы. Правда, в данной части столь активный кредитор также несет определенные риски.

Предпосылки банкротства

Основания для признания должника несостоятельным (банкротом), равно как и порядок осуществления мер по предупреждению банкротства, регламентированы Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон № 127-ФЗ). В нем же прописан порядок и условия проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве.

В соответствии со ст. 3 Закона № 127-ФЗ в общем случае компания считается неспособной удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не исполнены ею в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены.

Таким образом, первым признаком возможного банкротства является просрочка платежа на три месяца. Это и есть первый сигнал о том, что в бизнесе вашего контрагента не все гладко. Насторожить должна и смена руководства или учредителей компании-должника. Хорошо бы разузнать, что называется, через «разведчика», как контрагент исполняет свои налоговые обязательства, что у него с текучкой кадров и не «заморожено» ли его производство.

Отметим, что дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом (ст. 6 Закона № 127-ФЗ). Причем производство по делу может быть возбуждено при условии, что требования к должнику – юридическому лицу в совокупности составляют не менее определенных сумм.

Таким образом, законодательством установлены два признака банкротства, одновременное наличие которых необходимо для введения в отношении должника процедуры банкротства:

  • сумма долга превышает 100 000 руб. (для ИП – 10 000 руб.);
  • должник просрочил исполнение обязательств более чем на три месяца.

К сведению

Закон № 127-ФЗ под кредиторами понимает только должников по денежным обязательствам и другим обязательным платежам. Однако это вовсе не означает, что если контрагент задолжал вам то или иное имущество, то долг ему придется простить. В таких ситуациях необходимо в судебном порядке расторгнуть спорную сделку, ссылаясь на то, что контрагент ненадлежаще исполняет свои обязательства, и потребовать возврата денежных средств. Тогда обязательство будет уже денежным, и вы сможете участвовать в деле о банкротстве.

Также необходимо иметь в виду, что договорные неустойки (штрафы, пени), проценты за просрочку платежа, убытки в виде упущенной выгоды и иные санкции не учитываются при определении наличия признаков банкротства должника (п. 2 ст. 4 Закона...

Вы видите начало этой статьи. Выберите свой вариант доступа

Купить эту статью
за 700 руб.
Подписаться на
журнал сейчас
Получать бесплатные
статьи на e-mail

Читайте все накопления сайта по своему профилю, начиная с 2010 г.
Для этого оформите комплексную подписку на выбранный журнал на полугодие или год, тогда:

  • его свежий номер будет ежемесячно приходить к вам по почте в печатном виде;
  • все публикации на сайте этого направления начиная с 2010 г. будут доступны в течение действия комплексной подписки.

А удобный поиск и другая навигация на сайте помогут вам быстро находить ответы на свои рабочие вопросы. Повышайте свой профессионализм, статус и зарплату с нашей помощью!

Рекомендовано для вас

Советы покупателю и продавцу при купле-продаже бизнеса

Купля-продажа бизнеса – всегда непростая сделка. Разбираем вопросы, в обязательном порядке подлежащие согласованию сторонами, по которым должна быть закреплена «дорожная карта» для их решения на случай, если после исполнения сделки возникнут ситуации, влияющие на взаимные обязательства и требования сторон. Выделяем показатели, которые могут оказать существенное воздействие на стоимость бизнеса (явные, скрытые и вероятные). Объясняем, какие заверения при оформлении сделки следует сделать покупателю и продавцу, чтобы снизить риски оспаривания сделки, чем грозит их нарушение и что для покупки бизнеса будет означать поворот исполнения сделки (в т. ч. при приобретении группы компаний), как может помочь опцион на заключение договора. Наши рекомендации применимы для сделок купли-продажи долей ООО и акций АО.

Когда стороны могут прибегнуть к сторнированию платежей

Что такое сторнирование и когда оно возможно? Почему сторнирование не является способом прекращения обязательств? Когда стороны к нему прибегают по собственной инициативе, а когда их обязывают это сделать? Какие последствия сторнирования надо учитывать? Разбираемся с помощью судебной практики.

Что нужно учесть заказчику при реализации проектов

Бизнес может столкнуться с несвойственными для его текущей деятельности функциями, когда возникает необходимость запустить проект с нуля. Начиная от разработки проектной документации для постройки новых (либо реконструкции, модернизации существующих) объектов и заканчивая покупкой расходных материалов, если заказчик по каким-то (в том числе экономическим) причинам желает держать под контролем весь процесс. В статье разбираем наиболее наглядные и общие для всех случаев создания нового производственного объекта моменты, на которые руководителю и юристу заказчика следует обращать внимание при организации и реализации договорной работы и документооборота в связке «проектант – поставщик – подрядчик». Объясняем, какие конкретные условия необходимо включить заказчику в договоры с разработчиком проекта, поставщиками материалов и оборудования, а также подрядчиком, чтобы защитить свои интересы. Даем ссылки на судебную практику, которая поможет доказать свою правоту в аналогичных рассмотренным ситуациях.

Доказательства направления судебных документов лицам, участвующим в деле

Одним из обязательных условий при подаче иска является приложение к нему документов, подтверждающих направление другим лицам, участвующим в деле, копий искового заявления. Какие варианты подтверждения отправки документов можно приложить при отправке нарочным, курьерской службой или «Почтой России»? По какому адресу направлять документы участнику дела? Обязана ли получающая документы организация поставить отметку о поступлении документа? Какие реквизиты должна содержать такая отметка? Что делать, если в суде отказываются принимать исковое заявление?

Условие об оплате: как правильно прописать в договоре

Порядок оплаты по гражданско-правовому договору – ​это согласованный сторонами способ расчетов за выполнение обязательств. Условие об оплате является одним из ключевых в договоре. Поэтому важно уделить ему особое внимание на этапе оформления сделки. В статье разбираем различные формулировки условий договора об оплате, в том числе об авансировании, коммерческом кредите, постоплате, расчетах наличными и абонентской плате.

Как изменить договор, если изменились обстоятельства

При заключении договора предвидеть изменение обстоятельств в будущем не всегда возможно: пандемия, санкции, экономический кризис, резкое изменение курса валюты, банкротство контрагента или неисполнение им обязательств по договору может здорово подорвать исполнение договора, обнулить к нему интерес на прежних условиях. В ряде случаев законом предусмотрена возможность изменения или расторжения договора, в т. ч. в связи с существенным изменением обстоятельств (ст. 451 ГК РФ). Как это сделать и потребуется ли обращаться в суд – ​читайте в этой статье. Узнаете и о том, в каких случаях о последствиях мер, применяемых властями в связи с распространением коронавирусной инфекции, можно говорить как о форс-мажоре.

Ошибка в договоре: что делать?

Какова правовая природа ошибок, допускаемых в договорах? Какие ошибки наиболее часто встречаются при заключении договора? Какие последствия влечет ошибка вследствие введения в заблуждение и по неосторожности? Чем отличается опечатка от других видов ошибок? Как избежать ошибок в договорах и как их не допустить? Об этом читайте в статье.

Что делать с кредитом, оформленным под влиянием мошенников?

В статье говорим, что предпринять, если вы попали на удочку мошенников и перевели свои деньги, в т. ч. и кредитные, на чужой счет, с которого моментально все было списано. Анализируя судебную практику, выясняем, что делать обманутому, какие заявления и куда писать, чем апеллировать. В частности, даем рекомендации по оспариванию кредитного договора с банком.