Федеральный закон от 01.05.2022 № 125-ФЗ дополнил статьей 4.1 «Особенности исполнения кредитными организациями запросов компетентных органов иностранных государств» Федеральный закон «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств».
Теперь кредитной организации запрещено самой напрямую сразу предоставлять компетентным органам иностранных государств (включая судебные органы) запрошенные ими сведения о клиентах и совершаемых ими операциях, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, за исключением ряда случаев.
При получении подобных запросов отечественная кредитная организация не позднее 3 рабочих дней обязана проинформировать о них Центральный банк РФ через свой личный кабинет на его сайте. ЦБ РФ направляет эту информацию далее в иной компетентный орган (определенный Президентом РФ).
Только получив разрешение в своем личном кабинете на сайте ЦБ РФ, кредитная организация может предоставить запрошенную информацию компетентному органу иностранного государства (включая судебные органы).
Когда Госдума принимала данное нововведение, выступил замминистра финансов России Алексей Моисеев: «В Соединенных Штатах Америки был принят закон, который требует от всех организаций, работающих с американской валютой, отвечать на все вопросы, связанные с действиями любых их клиентов – физических и юридических лиц, – в любом разрезе, в каком заблагорассудится американским властям.
Мы полагаем, что данная мера является недружественной по отношению к Российской Федерации и может нанести значительный ущерб как российским банкам, так и юридическим и физическим лицам, информацию о которых в рамках вот этих запросов предполагается раскрывать... Соответственно, американцы считают для себя возможным отключать всех, кто не будет отвечать на данный запрос, от работы в долларах США.
Правительство приняло решение... ответить... контрмерой, которая запрещает российским кредитным организациям отвечать на такие вопросы, за исключением ситуаций, когда это прямо предусмотрено отдельными решениями или актами Правительства Российской Федерации. {Так как} ...до сих пор продолжается определенная работа между рядом организаций, связанных с финансовой разведкой и других, по обмену информацией о международных преступниках, поэтому полностью запрещать ответы на любые запросы мы не стали...».
Наталья Храмцовская,
к.и.н., ведущий эксперт по управлению документацией
компании «ЭОС», эксперт ИСО, член Международного совета архивов
